警惕以“养卡”为名的信用卡诈骗

谎称可以免费提额,骗取他人信用卡,刷卡套xian近百万元。日前,经涟水县检察院提起公诉,王某某被涟水县法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑十年,并处罚金人民币10万元。

2016年,大学刚毕业的王某某在一家小贷公司做客户经理,后来进入某银行信用卡部工作,干了几个月后便辞职,自己办理一个POS机专门帮别人“养卡”,提升信用卡额度,从中赚取费用。

信用卡 (3).png

所谓信用卡“养卡”,就是持卡人将信用卡交给一些专门从事套xian的公司或者个人代持,这些公司或个人在约定的周期内先用现金替持卡人将信用卡欠款还清,让信用卡显示正常还款,随后再通过刷POS机等虚假消费的方式把卡上相应额度的现金“套”出来。这样持卡人的信用记录就正常了,现金转了一圈还是“养卡”公司的,公司会收取持卡人相应“养卡”费用。这样循环操作下去,持卡人就可以拖延数月不再还钱给银行,也不会产生逾期利息。以这种方式循环往复,信用卡会产生大量交易流水,在还款记录良好的情况下,发卡行会主动提高信用卡透支额度,从而达到了持卡人“养卡”的目的。

2018年9月,贪玩的王某某染上赌博的恶习,一开始一个月赌一两次,后来越玩越多、越玩越大,到2019年7月,已经欠了三四十万元的赌债。无力偿还巨额债务的王某某试图套取客户信用卡来还债。他联系以前发展的信用卡客户,称可以帮他们“养卡”,免费提升额度。

基于前期合作的信任,陆续有不少人愿意让王某某“养卡”,他们把信用卡交给王某某,并且把密码也告诉他。但实际上,王某某拿了客户的信用卡后私自刷卡透支、提现,甚至还用手机办理客户名下的网贷,用来偿还赌债和其他欠款,以及用于平时生活开支。

被害人许某某之前通过王某某办了一张额度6000元的信用卡,一直想增加额度,于是就把信用卡和密码交给王某某。“一开始我的手机还能收到短信提醒,显示花了多少钱。”许某某说,可是后来手机短信提醒没有了,而且取款密码也修改了,自己进不去账户。许某某隐隐觉得不对劲,“我就给他打电话,说不养卡了,让他把欠款还清。”他几次接到银行方面打来的催款电话,要求还清欠款。通过查询,其信用卡总欠款额近8万元,而此时再联系王某某为时已晚。

与许某某有相同遭遇的还有黄某、朱某某等26人,共被刷卡套xian81万余元。

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